Prima di delineare i fondamenti di una politica di gestione che, al di là della performance immediata, si incardini in un percorso di stabilità e solidità temporale, in un processo di strategia decisionale ricondotto al vertice aziendale, è opportuno richiamare alcuni aspetti e connotazioni che caratterizzano il mercato finanziario e che guidano le scelte di condotta nella gestione dei patrimoni finanziari. Questo nel convincimento che non si possa prescindere da un'adeguata cultura finanziaria e da una sensibilità alle tematiche che sottendono la più generale politica finanziaria. Carenze in tale direzione abbassano il livello decisionale, il vertice viene esautorato dalla sua funzione principe, non vengono colte relazioni, interconnessioni e sinergie con le altre funzioni aziendali e con i mutamenti temporali della stessa funzione finanziaria.